0次浏览 发布时间：2025-09-08 16:25:00
近日，一场环环相扣、伪装精密的电信网络诈骗在佛山工行辖内紫山支行被成功拦截。某企业财务人员深陷伪造的“高管微信群”陷阱，在诈骗分子步步紧逼下泄露企业全部账户余额信息。佛山工行迅速识破骗局，成功为企业避免了30万元的潜在资金损失，并彻底粉碎了诈骗分子后续的转账图谋。
据悉，该诈骗链条始于前期的业务接洽，诈骗分子假装客户联系企业业务员，以“需与老板直接敲定价格细节”为由，诱导业务员建立了一个包含其本人、企业财务及老板的微信群，从而开始收集老板的头像信息，克隆近期的朋友圈，收集老板的“嗯、好的、知道了”的微信语音。
假冒老板通过微信发信息给财务，声称一位重要客户已将30万元货款转账至公司账户，并发来一张“转账回单”图片，假冒老板反复催促财务立即核验款项是否到账，强调抓紧处理，否则将错过订单，制造强烈的紧迫感，为增强迷惑性，假冒老板还不时发送事先录制的真实老板“嗯，好的”等简短语音，进一步麻痹了财务的警惕性。
财务接到指令后，立即通过企业网银查询账户流水，却发现该笔30万元款项无入账。财务随即将“未查到入账”反馈给假冒老板。假冒老板以“需查清问题所在，避免耽误订单”为由，要求财务将公司所有银行账户的当前余额截图发给他“以便全面核对”。这一反常要求令财务人员顿生疑惑，然而，在假冒老板的反复催促和订单紧迫的巨大压力下，财务最终将包含所有账户余额的截图发给了假冒老板。
正值午饭时候，财务恰巧遇到真实老板便问了一句：“老板，您收到那笔30万货款的到账短信提醒了吗？”真实老板对此事毫不知情，表示从未收到任何相关转账通知，也没有发过微信给财务。当财务展示聊记录时，真实老板的第一反应并非诈骗，而是误以为遇到了商业恶意竞争，他推测可能是竞争对手试图非法获取公司账户余额信息，用于向法院申请资金保全，以达到干扰公司经营的目的。两人迅速联系工行求助核验，核验结果并非银行系统生成的有效凭证，再查询企业账户并无入账资金，确认该回单系伪造的。该行并明确向企业指出此为典型电信诈骗进行时，预警客户切勿执行假冒老板任何转账指令。工行专业判断与及时预警，使企业彻底认清骗局，成功阻止了诈骗分子后续的转账图谋，30万元资金安然无恙。
守好客户的“钱袋子”，是佛山工行义不容辞的职责。此次精准拦截骗局，正是恪守金融安全底线、践行国有大行初心使命，以实干担当护航经济社会稳健发展的有力证明！面对不断升级的诈骗威胁，企业自身筑牢内控防线、员工具备高度的警惕性和执行力，金融机构的专业风控与及时响应，多方合力保障经营成果的安全。
文丨工商银行佛山分行
